Primacía del Interés de LOS CLIENTES

Los ASESORES FINANCIEROS de VALIOS (desde aquí simplemente los ASESORES FINANCIEROS) siempre deben anteponer los intereses de LOS CLIENTES a los propios. En cada relación con un CLIENTES, los ASESORES FINANCIEROS deberá siempre actuar en el mejor interés de LOS CLIENTES y CLIENTES potenciales y anteponer siempre los intereses de LOS CLIENTES y CLIENTES potenciales a los suyos y los de VALIOS.

Principios Clave:

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán siempre negociar de manera justa con todos sus CLIENTES o CLIENTES potenciales.

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán siempre llevar a cabo la prueba de idoneidad y conveniencia según los estándares más altos de la profesión.

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán siempre seguir los más altos estándares de la profesión al proporcionar información, hacer recomendaciones o informar a LOS CLIENTES.

• Los ASESORES FINANCIEROS no deberán desvelar información confidencial sobre CLIENTES y CLIENTES potenciales y sus negocios salvo que sea requerido por ley.

• Los ASESORES FINANCIEROS no deberán realizar declaraciones que puedan ser engañosas respecto a los servicios ofrecidos a LOS CLIENTES y CLIENTES potenciales.

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán actuar siempre de manera justa y según los estándares más altos de la profesión al ejecutar órdenes.

En todas sus actividades profesionales, los ASESORES FINANCIEROS deberán respetar los más altos estándares de honestidad, integridad, y justicia y llevar a cabo sus obligaciones con todo el debido cuidado y diligencia. El seguimiento de este principio al actuar deberá inspirar confianza y seguridad en LOS CLIENTES y a la vez otorgar buena reputación a la profesión del ASESORES FINANCIEROS en su conjunto.

Principios clave:

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán mostrar la máxima integridad al tomar decisiones.

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán aplicar los estándares éticos más altos en su relación con LOS CLIENTES. Deberá descartarse la mínima sospecha de engaño o incorrección de cualquier tipo.

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán prestar mucha atención y cuidado a los detalles en su trabajo. Esto incluye la recopilación meticulosa y el análisis de la información de LOS CLIENTES, una valoración minuciosa de las opciones, así como la presentación significativa de recomendaciones.

Principios clave:

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán ser capaces de dar opiniones y recomendaciones de modo desapasionado y sin tener en consideración su propia remuneración.

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán ser objetivos y deberán esforzarse para asegurarse de que sus decisiones no están excesivamente influenciadas por sus propios intereses o prejuicios.

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán ser neutros en relación con la recomendación de productos específicos a sus CLIENTES. Deberá divulgarse el alcance total de los productos a elegir. LOS CLIENTES deberán estar seguros de que los productos a elegir ofrecidos satisfacen sus objetivos y necesidades.

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán revelar cualquier hecho o circunstancia que pueda comprometer su capacidad para actuar de manera completamente independiente o que pueda influir en su objetividad.

Principios clave:

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán llevar a cabo los pasos específicos para esforzarse de manera continua en el mantenimiento y mejora de sus competencias profesionales.

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán siempre tener cuidado de no ofrecer servicios en los que no son competentes. En dichos casos el servicio deberá ser rechazado o bien otro profesional, con las cualificaciones adecuadas, deberá ser consultado.

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán demostrar sus competencias y su profesionalismo siempre que interactúen con sus CLIENTES.

Principios Clave:

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán cumplir todas las leyes, normas, regulaciones aplicables y este Código Ético en su relación con el CLIENTES.

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán estar al día de todos los reglamentos pertinentes.

Principios Clave:

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán seguir un criterio razonable en sus recomendaciones de inversión, y deberán apoyarse en un análisis meticuloso y laborioso y el conocimiento de los objetivos, las limitaciones y la tolerancia al riesgo de LOS CLIENTES.

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán distinguir claramente los hechos y las opiniones. Las predicciones, así como las opiniones personales de los asesores deberán presentarse como tales de manera clara.

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán divulgar los principios básicos y métodos utilizados para dar recomendaciones y gestionar los portafolios de inversión, y cualquier cambio material de éstos; todos los hechos materiales y factores de riesgo deberán ser divulgados en su totalidad.

• En caso de utilizar material preparado por terceras personas, los ASESORES FINANCIEROS deberán mencionar la fuente.

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán guardar la documentación adecuada para apoyar sus recomendaciones de inversión y otras actividades profesionales.

• Los ASESORES FINANCIEROS, mientras estén en posesión de información privilegiada relativa a los emisores de instrumentos financieros o a instrumentos financieros, no deberán aprovecharse de, ni comunicar dicha información, hasta que se haga pública.

Principios Clave:

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán esforzarse por resolver o minimizar todos los conflictos de intereses que de manera razonable pueda parecer que perjudican a su independencia y objetividad respecto a sus CLIENTES y CLIENTES potenciales y cualquier parte afectada.

• Si no se pueden evitar dichos conflictos de intereses, los ASESORES FINANCIEROS deberán divulgarlo a sus CLIENTES, CLIENTES potenciales y cualquier parte afectada.

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán divulgar a sus CLIENTES y CLIENTES potenciales todos los pagos o beneficios pertinentes recibidos de una fuente diferente de VALORTIS. Los ASESORES FINANCIEROS deberán estar dispuestos a y ser capaces de explicar los fundamentos de los honorarios y otra remuneración relativa a los servicios llevados a cabo en nombre de LOS CLIENTES.

• Los ASESORES FINANCIEROS no deberán aceptar regalos ni otros beneficios que de manera razonable pueda parecer que afectan a su independencia y objetividad.

• Los ASESORES FINANCIEROS deberán dar prioridad a las transacciones de inversión de LOS CLIENTES frente a las transacciones de cuentas personales o de VALORTIS.